Сервисы проверки контрагентов и конкурентов: как узнать то, что скрыто. Сервисы проверки контрагентов и конкурентов: как узнать то, что скрыто Общий недостаток бесплатных сервисов

Компания должна вести бизнес осмотрительно, чтобы не стать жертвой недобросовестных контрагентов. Посмотрите, как проверить контрагента на благонадежность быстро и удобно, чтобы не терять времени и сил на сбор информации из множества источников.

Зачем проверять контрагента на благонадежность

Если компания ведет честный бизнес, то это не значит, что претензий налоговиков можно 100 % избежать. Зачастую фирма может стать жертвой фирм-мошенников. Однако в случае, если бюджет недополучит налоги, ответственными будут оба участника сделки.

Кроме того важно проверять контрагента на добросовестность, чтобы избежать денежной потери - риски отказа в вычете НДС, принятия в состав расходов затрат по контракту и т.д.

Проверка контрагента на благонадежность позволит избежать риска привлечения вашей фирмы к ответственности за мошеннические операции, а также нанесение ущерба деловой репутации. Сделать полную проверку любого партнера вы можете в Это бесплатно и занимает всего 1 минуту. Просто найдите фирму по ИНН, названию или ОГРН и составьте досье на контрагента.

Важно! Фирма при выборе контрагента обязана проявлять должную осмотрительность и осторожность. Если никаких действий по проверки контрагента на благонадежность компания не предприняла, то доказать в суде свою правоту будет проблематично.

Где установлены критерии недобросовестности

В законе нигде не установлены критерии недобросовестности, по которым стоит проверять на благонадежность юридические лица. Однако компания может воспользоваться двумя источниками, которыми будут пользоваться налоговики, выявляя мошеннические операции:

1. Постановлением Пленума ВАС РФ от 12 октября 2006 г. № 53 "Об оценке арбитражными судами обоснованности получения налогоплательщиком налоговой выгоды»;
2. Общедоступным критериям
   самостоятельной оценки рисков для налогоплательщиков, используемым налоговыми органами в процессе отбора объектов для проведения выездных налоговых проверок, утв. приказом ФНС России от 30 мая 2007 г. № ММ-3-06/333@.

Прямо в этих источниках не указано, что является благонадежными признаками, а что недобросовестными. Но совокупный анализ информации в этих двух документах может позволить сделать определенные выводы о потенциальном контрагенте и обезопасить свою фирму.

Например, если вам не удается получить от компании годовую бухгалтерскую отчетность, это может быть признаком недобросовестности, поскольку такая информация является открытой для заинтересованных пользователей (покупателей или поставщиков).

Какие источники использовать для проверки благонадежности контрагента

Универсального источника для бесплатной полной проверки контрагента нет. Если вы располагаете достаточными временными ресурсами, то можете, в частности, получить информацию в следующих источниках:

Как видите, запросов необходимо составить очень много, и это только их малая часть. Если вам требуется проверить всего одну фирму, то можно управиться и «ручной» проверкой, поочередно проверяя информацию на каждом сайте. Но если компания крупная и имеет большой оборот и множество контрагентов, то такая проверка на благонадежность займет много времени. Кроме того существует человеческий фактор, который может привести к тому, что один из этих проверочных сервисов будет пропущен.

В числе продуктов медиагруппы «Актион-МЦФЭР» появился онлайн-сервис для финансовых директоров «Проверка контрагентов». С его помощью вы сможете получить отчет о балансе и финансовом состоянии компании, оценить налоговые риски и вероятность недобросовестного исполнения договорных обязательств.

По каким реестрам можно проверить контрагента?

• реестр ЕГРЮЛ (ЕГРИП);
• картотека арбитражных дел;
• реестр исполнительных производств ФССП;
• реестр бухгалтерской отчетности Росстата;
• реестр массовых руководителей;
• реестр массовых учредителей;
• реестр адресов массовой регистрации;
• реестр лиц без связи по месту регистрации;
• реестр дисквалифицированных лиц;
• реестр недобросовестных поставщиков;
• единый реестр проверок Генпрокуратуры РФ;
• реестр госконтрактов Казначейства России;
• реестр микрофинансовых организаций;
• реестр надежных партнеров ТПП РФ;
• реестр победителей президентских грантов;
• реестр операторов персональных данных;
• Единый федеральный реестр туроператоров.

Сервис выдает полное досье контрагента с выводами по каждому источнику. Выводы составляются на основе алгоритма вычисления благонадежности по нескольким критериям, имеющим различный вес и важность. Отрицательные заключения выделены красным цветом, а положительные - зеленым. С первого взгляда видно, хороший контрагент или нет.

Сколько стоит “Проверка контрагента”?

Стоимость сервиса - от 19 900 руб. в год за базовый тариф и 49 900 руб. за тариф с экспертной поддержкой.

В рамках пакета PRO вы сможете получить консультацию по любому пункту досье контрагента, а также экспертное заключение по уровню рисков при работе с организацией.

В этой статье Вы узнаете

• Как узнать, что Вы работаете с нечестной фирмой-однодневкой
• 5 сервисов проверки контрагентов и конкурентов через Интернет
• Что можно узнать о партнерах в социальных сетях и сайте налоговой
• Какую информацию о контрагенте Вам даст проверка доменного имени

Мы подобрали для Вас 5 самых действенных сервисов проверки контрагентов и конкурентов, которые помогут Вам строить бизнес с проверенными компаниями и не нарваться на мошенников и фирмы-однодневки.

5 сайтов и сервисов проверки контрагентов онлайн

1. Проверка доменного имени

Что узнать. На кого зарегистрирован домен – на юридическое лицо или на физическое; в последнем случае – фамилию, имя, отчество и контактный телефон человека; где размещен сайт (дешевый хостинг или собственный сервер на хорошей площадке). Дата регистрации домена позволяет сделать вывод, насколько давно работает компания. Если контрагент в бизнесе 10 лет, то домен не может быть зарегистрирован месяц назад.

2. Публичные базы данных

Что узнать. Введя фамилию и имя интересующего Вас человека, Вы можете узнать дату его рождения, адрес (а также имена всех, кто зарегистрирован по этому адресу), телефон. Имейте в виду, что нередко в публичных базах встречаются устаревшие сведения. Например, может содержаться информация о машине Генерального Директора, которую он давно продал. Однако на основании этого уже можно сделать вывод, какое имущество у него было или есть.

3. Сервис проверки контрагентов - платные специализированные базы

Что узнать. Реквизиты контрагента, сведения о регистрации, лицензиях, руководстве компании, финансовую отчетность и др. Например, система «Спарк» в зависимости от того, сколько Вы платите, предлагает более или менее подробные данные. За 300 рублей Вы получите краткий отчет о фирме, включающий регистрационные данные, сведения о руководстве и учредителях, контактную информацию. За 350 рублей – баланс предприятия. За 1350 рублей – полный отчет, в том числе данные о структуре компании, информацию о совладельцах, дочерних фирмах, о финансовых показателях за несколько лет. А выписка из ЕГРЮЛа предусмотрена как бонус при запросе любых сведений.

4. Проверка контрагентов на сайте ФНС

Что узнать. Сведения о регистрации, реорганизации, ликвидации компаний, данные об изменениях в учредительных документах. Здесь можно проверить, не представляет ли собой Ваш контрагент фирму-однодневку.

Сервис «Финдир: Проверка контрагентов» позволит сократить вероятность столкновения с фирмами-однодневками и поможет оценить контрагентов по критериям ФНС.

Сервис предоставляет досье контрагента по 20 источникам. В нем можно найти

• Рекомендации по работе с контрагентом для снижения рисков
• Не связан ли контрагент с однодневками
• Изменения в ЕГРЮЛ с указанием причины и даты
• Сведения о судах и исполнительных производствах
• Результаты плановых и внеплановых проверок
• Финансовые результаты, баланс, оборотные активы компании

Особенности спец-версии «Финдир: Проверка контрагентов»

Отчет о должностной осмотрительности
Помимо отчета по контрагенту в сервисе «Финдир: Проверка контрагентов» можно скачать отчет по должностной осмотрительности. Отчет соответствует рекомендациям ФНС России и содержит результаты проверок по различным критериям. Отчет поможет доказать факт проявления осмотрительности при налоговой проверке.

Индикатор бухгалтерских рисков
Индикатор рисков предоставляет оценку контрагента по критериям фирм-однодневок от ФНС, а также рекомендации к дальнейшим действиям. Таким образом, пользователь сможет предпринять дополнительные шаги при проверке своего контрагента и, тем самым, избежать негативных последствий вследствие заключения сделки с недобросовестным контрагентом.

Формирование запроса документов
В сервисе «Финдир: Проверка контрагентов» есть функция «Запросить документы», которая формирует необходимый перечень документов в зависимости от уровня риска контрагента.

Финансовый анализ
Реализован новый функционал для пользователей, которые хотят понять, насколько финансовые показатели проверяемой компании отличаются от показателей конкурентов и других участников рынка. Сравнение делается среди сходных компаний (по отрасли, размеру на год расчета и региону). Кроме самих показателей выводятся данные всей отрасли, проводится сравнение каждого параметра.

Какие шаги помогут вам доказать должную осмотрительность при выборе контрагента

ФНС рассказала, как проверять контрагентов на надежность. Как минимум, следует получить выписку из ЕГРЮЛ и пробить адрес партнера на массовость. Все советы - в письме налоговой службы от 12.05.2017 № АС-4-2/8872. А подробную инструкцию по проверке читайте далее.

Шаг № 1. Запросите выписку из госреестра юрлиц на контрагента

Чтобы проверить поставщика, запросите у него выписку из реестра юрлиц или предпринимателей. Документ докажет, что компания или ИП действующая, работает на дату договора. При необходимости поможет отстоять расходы (постановление АС Уральского округа от 18.01.2016 № Ф09-10478/15).

Если вы строите отношения с фирмой, которой нет в ЕГРЮЛ, налоговики посчитают их недействительными, снимут расходы. Защитить в суде траты получится, только если докажете, что не специально выбрали плохого контрагента. А услуги вам уже оказали. Например, судьи поддерживают компаний, чьи работники оплатили услуги несуществующей гостинице. Так как сотрудники не могли проверить наличие фирмы в ЕГРЮЛ (постановление Арбитражного суда Уральского округа от 28.08.2015 № Ф09-5678/15).

Когда партнер отказывается дать выписку, запросите ее в инспекции или на сайте налоговой. За выписку на бумаге придется заплатить 200 руб., электронная - бесплатная.

Электронную выписку скачайте на сервисе ФНС egrul.nalog.ru. Отметку о недостоверности смотрите в соответствующих разделах выписки, данные в которых могут быть фиктивны. Например, недостоверные данные об учредителя ищите в разделе «Сведения об учредителях (участниках) юридического лица». Неверный адрес - в разделе «Адрес (место нахождения)».

Шаг № 2. Проверьте полномочия представителя партнера

Запросите у контрагента документ, подтверждающий полномочия его представителя. Это может быть доверенность на оформление контракта, паспорт физлица. А также устав, где прописано, кто может действовать от имени компании. Если договор подписывает с вашей фирмой сам гендир партнера, возьмите протокол, которым его избрали. Или решение, которым назначили на должность.

Кроме того обязательно посмотрите, является ли гендир контрагента действующим, не отстранили ли его от должности. Если в контракте расписался дисквалифицированный сотрудник, договор признают фиктивным. Контролеры отменят расходы. И арбитры согласятся с ними (постановление ФАС ЦО от 03.06.2014 № А64-5102/2013).

Наиболее частые причины, из-за которых отстраняют от должности, см. в таблице. Как правило, первый раз за подобные нарушения штрафуют, а второй уже отстраняют от должности.

Таблица. Причины, по которым дисквалифицируют директоров

Чтобы проверить директора, зайдите на egrul.nalog.ru в раздел «Поиск сведений в реестре дисквалифицированных лиц». Найти руководителя в базе можно:

По наименованию ООО или ИНН компании;

По ФИО и дню рождения руководителя.

Если директора не дисквалифицировали, сервис сообщит «найдено записей: 0». Если гендир есть в реестре отстраненных от должности, попросите, чтобы контракт подписал другой работник, которому не запрещено представлять компанию.

Шаг № 3. Пробейте адрес партнера

Проверьте адрес контрагента на предмет массовости на service.nalog.ru/addrfind.do. Но даже если адрес числится в названном списке, сразу отказываться от сделки не обязательно. Ведь по одному адресу действительно может быть несколько фирм. Например, они находятся в общем здании. Различаются только номера офисов.

Поэтому, сами посетите офис контрагента. Сфотографируйте помещение, его вывески, номер кабинета, указатели и пр. Снимки докажут налоговикам, что контрагент реальный. Поэтому сделка не может быть мнимой.

А вот о фиктивных адресах говорят такие признаки:

Адрес принадлежит более 10 компаниям;

Контрагент располагается в бизнес- или торговом центре, а номер помещения/офиса не внес в реестр, проверить это можно по выписке на партнера;

Здание, где числится партнер, не существует, разрушено или снесено;

Фирма зарегистрирована в госучреждении или жилом доме, квартире;

По адресу компании числится чужой магазин или склад (письмо ФНС России от 03.08.2016 № ГД-4-14/14126@).

Шаг № 4. Оцените ресурсы для сделки

Налоговики проверяют, есть ли у фирмы ресурсы для выполнения своей деятельности. Поэтому вам нужны подтверждающие документы.

Сделайте фотокарточки склада партнера, его машин, оборудования, прочих основных средств и материалов. Приложите бумаги к делу о контрагенте. Так вы докажете, что контрагент продает товары и услуги, покупаемые вами. Поэтому, если возникнет спор, арбитры поддержат вас (постановление АС ЦО от 05.04.2017 № Ф10-207/2017).

Дополнительные аргументы, которые докажут реальность контрагента: 1. Контрагент уплачивал в бюджет налоги, сдавал отчетность в ИФНС.2. Клиент работал и получал прибыль, его активы увеличивались (постановление Арбитражного суда Московского округа от 09.03.2016 № Ф05-1148/2016). Копию бухгалтерской отчетности можно посмотреть на портале gosuslugi.ru.3. У вас сохранились деловые письма к партнеру (постановление Арбитражного суда Московского округа от 08.02.2017 № Ф05-22343/2016).4. У контрагента нет штрафов, недоимок по налогам и взносам. Первые данные о долгах и санкциях налоговики обещают опубликовать в июле. Подобные сведения не будут налоговой тайной (ст. 102 НК РФ, приказ ФНС России от 29.12.2016 № ММВ-7-14/729@).

Обратите внимание! Быстро проверить контрагента вы можете в системе для проверки надежности вашего контрагента . А застраховаться от негативных изменений данных о контрагенте легко с опцией